**Requisitos del Puesto**: 32394 Nuestra organización se compromete a promover un lugar de trabajo donde te sientas apoyado por tus supervisores, de manera que asegures tu éxito y el de cada cliente. El Titular de cobranzas es responsable de maximizar la recuperación de cobros en productos de créditos asignados y minimizar los costos de cobranza. Lleva a cabo actividades y seguimiento oportuno y eficaz de la cobranza para productos de crédito asignados en varias fases de pagos atrasados. Se espera que gestiones llamadas de salida y de entrada para múltiples países, siguiendo la metodología establecida y llevando a cabo una recuperación oportuna. Reducir los índices de morosidad a través de una gestión eficaz, persuadiendo al cliente hacia una solución y ofreciendo soluciones de esquemas de pago adecuadas. Deberás utilizar todos los recursos y puntos de venta disponibles y emplear continuamente métodos de búsqueda extensivos buscando datos adicionales de los clientes, a través de la familia o referencias, siguiendo las políticas existentes. El titular del puesto deberá utilizar mucha creatividad y perseverancia en la gestión de cuentas problemáticas para obtener la cooperación del cliente, previniendo la categoría sin devengo de intereses o cancelación en libros y protegiendo el interés del Banco. Establecer, negociar y cumplir metas u objetivos específicos que tendrán como resultado alcanzar altos niveles de productividad y eficacia, contribuyendo al éxito general de la unidad. Proporcionar un servicio eficaz, directo e informado a través de interacciones diarias para crear una relación de confianza mutua con nuestros clientes, proveedores y otros empleados. **Responsabilidades Principales: 1. Influenciar la actividad de cobranza para proporcionar al Banco índices óptimos de morosidad: - Cobrar cuentas asignadas de acuerdo a la estrategia de cobranza, dar atención a las llamadas de entrada de cobranza, garantizando que toda la información relevante sea registrada en los sistemas de cobranza. - Verificar y clasificar el tipo de cliente contactado y utilizar un proceso adecuado de cobranza basado en su historial crediticio. - Identificar el PCR (P - Problema, C - Circunstancia, R - Resolución o Recomendación) y el por qué el cliente no pudo pagar, proposición de esquemas de solución. - Asesorar al cliente con la mejor solución o alternativa más viable para el pago de pagos atrasados, ofreciendo diferentes planes de pago basados en la solución existente (programas de regularización de pagos, restructuración, liquidaciones) y de acuerdo a la estrategia actual de cobranza. - Proporcionar retroalimentación al líder del equipo con respecto a eventos relevantes que se han presentado durante la llamada telefónica y búsqueda de datos adicionales, así como prácticas que creen que pudieron haber derivado en mejores resultados. - Abordar recomendaciones durante las sesiones de retroalimentación con el líder del equipo. - Referir a los clientes indispuestos a la gerencia como apoyo cuando sea necesario. - Asegurarse de que la búsqueda de información relevante y adicional del cliente se realice utilizando el modelo Conozca a su Cliente (KYC), garantizando que se mantenga la confidencialidad en todo momento. **Objetivos:** Reducir los índices de morosidad, aumentar la recuperación de cobros y mejorar la eficiencia operativa.